미국 연방수사국 (FBI)이 미국인들에게 미등록 암호화폐 송금 서비스를 이용하지 말 것을 촉구하는 엄중한 경고를 발령했습니다. FBI는 목요일 발표한 성명에서 인터넷범죄신고센터(IC3)를 통해 연방법에 따라 자금 서비스 기업(MSB)으로 등록되지 않은 회사를 활용하는 것과 관련된 위험을 강조했습니다.
FBI에 따르면 미국인들은 주의를 기울여야 하며 자금세탁 방지 규정을 준수하지 않는 암호화폐 서비스 이용을 자제해야 합니다. 기관은 실사 수행의 중요성을 강조하고 개인에게 사용자로부터 필수적인 고객 정보(KYC) 정보 수집을 소홀히 하는 플랫폼을 피하도록 조언했습니다.
KYC 정보에는 일반적으로 이름, 생년월일, 주소와 같은 개인 정보가 포함됩니다. 이러한 예방 조치를 준수함으로써 개인은 부주의하게 규정을 준수하지 않는 서비스를 사용할 가능성을 완화할 수 있습니다.
소비자가 기업의 적법성을 확인할 수 있도록 FBI는 미국 금융범죄단속네트워크(FinCEN) 에서 제공하는 도구를 활용하여 기업이 MSB로 등록되어 있는지 확인할 것을 권장했습니다. 특히 이 도구를 통해 Coinbase 및 Kraken (법인 Payward Financial Inc에서 운영) 과 같은 유명 암호화폐 회사가 식별되었습니다.
FBI는 필수 연방 라이센스 없이 운영되는 암호화폐 서비스에 대한 최근 단속 조치를 강조했습니다. 허가되지 않은 암호화폐 송금 서비스를 이용하는 개인은 법 집행 과정에서 재정적 혼란에 직면할 수 있으며, 특히 암호화폐 자산이 불법적으로 획득한 자금과 혼합된 경우 더욱 그렇습니다.
또한 FBI는 KYC 정보 요청을 무시하는 암호화폐 서비스 활용에 대해 경고하면서 규제 준수와 관련된 잠재적 위험 신호를 알렸습니다. 기관은 다운로드할 수 있는 앱이 반드시 연방 규정 준수 표준을 준수하거나 합법적인 거래를 촉진하지 않을 수 있다고 경고했습니다.
FBI는 법을 준수하겠다는 의지를 강조하면서 법적 의무를 위반한 것으로 밝혀진 암호화폐 송금 서비스에 대해 조사를 실시하고 잠재적인 집행 조치를 취할 것이라고 거듭 밝혔습니다. 규정을 준수하지 않는 서비스를 활용하면 해당 기업을 대상으로 한 법 집행 활동의 여파로 개인의 자금 접근이 위태로워질 수 있습니다.
암호화폐 환경이 계속 발전함에 따라 FBI의 권고는 미국인들이 암호화폐 송금 서비스에 참여하기 전에 경계심을 갖고 철저한 조사를 수행해야 한다는 점을 시의적절하게 상기시키는 역할을 합니다. 규정 준수 및 실사를 우선시함으로써 개인은 재정적 이익을 보호하고 암호화폐 공간 내 불법 활동과 관련된 잠재적 위험을 완화할 수 있습니다.